Planilhas Inteligentes do livro “Quanto Custa Ficar Rico?”

Posted on 03/12/2010. Filed under: Finanças |

Este post foi publicado originalmente em 23 de agosto.

Republico-o, pois nas duas últimas semanas ministrei palestras e dei entrevistas para TV e Rádio falando das planilhas. Algumas pessoas entraram no blog e reclamaram de não tê-las achado.

Aí vão:

O livro “Quanto Custa Ficar Rico” traz um modelo bem simples para definição do status de riqueza de cada indivíduo ou família, e ainda indica o custo real do consumo de bens de valor ou de luxo.

A leitura do livro é muito simples e as idéias acessíveis a qualquer pessoa interessada em fazer o planejamento de sua “Riqueza” e de sua liberdade financeira.

As planilhas a seguir buscam ajudar nesses diversos processos explicados no livro “Quanto Custa Ficar Rico?“.

Planilha 1: Quanto Tempo Leva para Ficar Rico?

A partir de algumas características de seu fluxo de caixa, da rentabilidade prevista dos investimentos, da inflação e do yield (renda) previsto para o seu patrimônio, calcula, em anos, o tempo necessário para atingir a riqueza plena ou a liberdade financeira plena. Sempre de acordo com o padrão de vida de cada indivíduo ou família.
Importante: O cálculo é complexo e precisou da programação de uma macro. Peça para habilitar macros para que o cálculo possa ficar automático.

Planilha 2: Qual o Valor Máximo que Posso Pagar por um Carro Financeiramente Inteligente?

A partir de premissas básicas tais como: custo de oportunidade, gasto de combustível, custo alternativo do transporte público, custo do tempo e outros, calcula o valor máximo a pagar por um carro que seja financeiramente inteligente, ou seja, que não impacte negativamente na evolução patrimonial do indivíduo ou da família.

Planilha 3: Qual o Valor Máximo que Posso Pagar por uma Casa Financeiramente Inteligente?

A partir de premissas de mercado tais como: valor do aluguel (que indica o nível do imóvel e da localização), das taxas de juros do mercado e do financiamento entre outros, calcula o valor máximo a se pagar por uma casa financeiramente inteligente, aquela que contribui para o crescimento patrimonial do indivíduo.

Importante: O cálculo é complexo e precisou da programação de uma macro. Peça para habilitar macros para que o cálculo possa ficar automático.

Planilha 4: Qual o Meu Status de Riqueza Atual?

Tira um RETRATO da sua situação atual de riqueza. Indica a cobertura de seus passivos, com fontes que não dependam do seu trabalho. Um Índice de Riqueza Pessoal (IRP) de 100% indica a Riqueza plena ou Liberdade Financeira Plena.

Planilha 5: Custos Ocultos do Consumo: O Carro

A troca de carro traz custos que não ficam claros sem que se faça a conta na ponta do lápis. Essa planilha mostra o verdadeiro custo de uma troca de carro e indica qual o impacto em suas finanças hoje e no futuro.

Planilha 6: Custos Ocultos do Consumo: A Casa de Veraneio

A planilha mostra como o dinheiro utilizado para a compra de uma casa de veraneio contribuiria para seu lazer e o de sua família SEM A NECESSIDADE de imobilização do dinheiro.

Divirtam-se e, caso tenham sugestões, podem enviar pela área de comentários do blog.

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9 Respostas to “Planilhas Inteligentes do livro “Quanto Custa Ficar Rico?””

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Amigo, Qual o seu livro para quem investe em ações? Grato!

Tenho dois, “O Mercado de Ações em 25 Episódios” pela Elsevier e o “Investimentos para não especuladores”, este último é um método para seleção de ações, pela Saraiva.

Qual melhor ler primeiro. Sou B&H

Oi Hudson, o que seria B&H? Quanto aos livros, se for para bolsa, é melhor começar com o 25 Episódios. Para formação de patrimônio em geral, o Quanto Custa Ficar Rico?

Qual o melhor livro para ler primeiro, dos dois que você tem, que trata de ações. O livro Investimentos para não especuladores está em falta na Saraiva.

O primeiro é mais adequado para quem vai iniciar (25 episódios). Abraço!

Oi…Acho o site bem legal e já comprei o seu livo o “MÉTODO SEMPRE”. Estou tentando baixar as planilhas mais os links estão quebrados. Tem algum outro lugar que eu possa baixar as planilhas?

Já acertei os links, agora devem funcionar. Obrigado pelo aviso!


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  • Disclaimer

    Este blog é um ambiente privado para expor opiniões, estudos, reflexões e comentários sobre assuntos ligados a finanças, bolsa de valores, economia, política, música, humor e outros temas.

    Seus objetivos são educacionais ou recreativos, não configurando sob nenhuma hipótese recomendação de investimento.

    O investidor consciente deve tomar decisões com base em suas próprias crenças e premissas. Tudo que lê ou ouve pode ser levado em consideração, mas a decisão de investimento é sempre pessoal. Tanto na escolha de ações para carteira própria, quanto na escolha de gestores profissionais para terceirização da gestão.

    O Autor espera que os temas educacionais do blog possam ajudar no desenvolvimento e no entendimento das nuances do mercado de ações, mas reitera que a responsabilidade pela decisão de investimento é sempre do próprio investidor.

    Sejam bem vindos!

  • Paulo Portinho

    PAULO PORTINHO, engenheiro com mestrado em administração de empresas pela PUC-Rio, é autor do Manual Técnico sobre o Método INI de Investimento em Ações, do livro "O Mercado de Ações em 25 Episódios" e do livro "Quanto Custa Ficar Rico?", os dois últimos pela editora Campus Elsevier.

    Paulo atuou como professor na Pós-graduação de Gestão Social da Universidade Castelo Branco e na Pós-graduação oferecida pela ANBIMA de Capacitação para o Mercado Financeiro.

    Atuou como professor da área de finanças e marketing na Universidade Castelo Branco e no curso de formação de agentes autônomos do SINDICOR.

    Como executivo do Instituto Nacional de Investidores - INI (www.ini.org.br) entre 2003 e 2012, ministrou mais de 500 palestras e cursos sobre o mercado de ações, sendo responsável pelo desenvolvimento do curso sobre o Método INI de Investimento em Ações, conteúdo que havia chegado a mais de 15.000 investidores em todo o país, até o ano de 2012.

    Representou o INI nas reuniões conjuntas de conselho da Federação Mundial de Investidores (www.wfic.org) e da Euroshareholders (www.euroshareholders.org), organizações que congregam quase 1 milhão de investidores em 22 países.

    Atuou como articulista do Informativo do INI, do Blog do INI, da revista Razão de Investir, da revista Investmais, do Jornal Corporativo e do site acionista.com.br. Foi fonte regular para assuntos de educação financeira de veículos como Conta Corrente (Globo News), Infomoney, Programa Sem Censura, Folha de São Paulo, Jornal O Globo, entre outros.

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