Sumário e detalhes do livro “Quanto Custa Ficar Rico?”

Posted on 27/07/2010. Filed under: Administração, Finanças |

Capa do livro:

Quanto Custa Ficar Rico?

Esse livro é bem diferente do anterior, que tratava exclusivamente de mercado de ações.

Leiam o que iria nas orelhas e quarta capa do livro:

Primeira Orelha

A riqueza que estou construindo, aprisiona ou liberta?

Pelos conceitos tradicionais de “riqueza” acabamos por identificar como “ricos” aqueles que têm bons carros, freqüentam bons restaurantes e moram em coberturas na praia do Leblon. Até podem mesmo ser ricos, mas também podem, apenas, estar destruindo valor e riqueza, e cultivando um futuro de dificuldades.

Não é raro encontrar herdeiros que conseguem destruir a riqueza deixada por pais ou avós, justamente por não compreenderem os conceitos que serão demonstrados neste livro. Também não é incomum ver um jovem rico e esbanjador tornar-se um aposentado em desequilíbrio financeiro.

Aprenda a fugir dessas armadilhas de destruição de valor e a planejar sua “liberdade” financeira e a sonhada aposentadoria equilibrada.

Para os novos, quanto mais cedo começarem, menor será o esforço necessário. Para os que estão próximos da aposentadoria ou já aposentados é imprescindível saber tratar seu portfólio com sabedoria.  Este livro busca atender a todos esses públicos.

Segunda orelha

Para minha idade, qual seria a melhor distribuição para meus ativos?

Poupança, imóveis, ações, debêntures, CDB’s, tesouro direto, previdência privada e pública são formas de investimento com características muito particulares. Para cada fase de sua “vida de investidor”, para cada perfil profissional e pessoal e para cada história de vida, há um leque diferente de opções para a distribuição de portfólio. Este livro procura transmitir conhecimento para que você monte seu.

Viver melhor é o grande objetivo desse guia de finanças pessoais. E isso, ao menos do ponto de vista do equilíbrio financeiro de um indivíduo ou de uma família, requer um instrumental mínimo de educação financeira. Educação MESMO, aquela que significa mudança de cultura e de valores. Você verá!

Quarta Capa

O que é SER RICO para você?

Certamente sua definição pessoal sobre riqueza é muito diferente da de Donald Trump ou de Eike Batista, o que demonstra certa relatividade nesse conceito. Antes de buscar sua aposentadoria confortável é preciso estabelecer metas quantitativas que definam os termos dessa “liberdade financeira”.

Ao contrário do que muitos imaginam, não basta ser cada vez mais bem sucedido em seu emprego e em seu negócio para ser rico. Este livro procura mostrar que suas decisões financeiras podem transformar uma prodigiosa carreira em uma prisão financeira “sem grades”. Acontece muito, não deixe acontecer com você.

Uma simples decisão pode fazer o indivíduo ficar “R$ 5.000” mais próximo da liberdade financeira, ou “R$ 40.000” mais distante. Uma série de decisões como essa ao longo de 5, 10 ou 15 anos podem fazer a diferença entre ser rico e livre, ou ser cada vez mais dependente das suas 16 horas diárias de trabalho.

Vejam também o belo trabalho de capa:

Quanto Custa Ficar Rico

Atualização de 04/11/2010:

Vou tentar postar aqui qualquer promoção especial que nossos leitores me indicarem. A de hoje é a seguinte:

O livro está em promoção na siciliano on-line (somente através do Buscapé). De R$ 49,90 por R$ 33,92. Veja aqui.

Por fim, vejam o sumário com os capítulos e apêndices:

Sumário

Prefácio
Parte 1: Diagnóstico das finanças pessoais: ativos, passivos e índice de riqueza pessoal
O conceito tradicional de riqueza e o custo oculto do status em sua aposentadoria
Os meus ativos e os meus passivos. Como está o meu equilíbrio financeiro?
O índice de riqueza pessoal – Definições e cálculos
Já sei o que é ser Rico, agora quero saber como chegar lá. A semente do pé-de-dinheiro.
Quanto tempo leva para atingir o patrimônio necessário à aposentadoria?
A matriz da riqueza pessoal.
O gráfico da riqueza pessoal.
Parte 2: Ferramentas de finanças pessoais.
O conceito de yield.
Definindo os passivos de sustentação e orçamento pessoal
Ativos de remuneração: Renda fixa
Ativos de remuneração: Renda variável
Ativos de remuneração: Imóveis
Ativos de remuneração: Previdência social e privada
PARTE 3: Gestão de patrimônio com foco na riqueza pessoal
O conceito de risco de fluxo de caixa. De quanto deve ser minha reserva financeira?
Infância e adolescência. Cuidados com a poupança e com a educação financeira dos filhos.
Do início da vida profissional à pré-aposentadoria. Do risco máximo ao mix equilibrado de ativos.
Preparando-se para viver de renda. O que é necessário saber.
Apêndice
Ativos ambíguos: Qual o valor máximo que posso pagar por um carro?
Ativos ambíguos: Qual o valor máximo que posso pagar pela casa própria?
Por fim, no link abaixo a capa aprovada pela editora:Quanto Custa Ficar Rico – Capa
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31 Respostas to “Sumário e detalhes do livro “Quanto Custa Ficar Rico?””

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[…] Isso faz parte do apêndice do meu segundo livro “Quanto Custa Ficar Rico?” […]

[…] de retomar e aprofundar alguns conceitos tratados no livro “Quanto Custa Ficar Rico?”, referentes à educação financeira de crianças e […]

[…] amigos que ainda não leram meus livros “O Mercado de Ações em 25 Episódios” e “Quanto Custa Ficar Rico?”, mas gostariam de ler (ou presentear)… vai aí uma ótima […]

[…] 03/12/2010 criei uma planilha, baseada em um capítulo do livro “Quanto Custa Ficar Rico?”, ensinando a calcular o valor justo de um imóvel com base nos seguintes […]

hoje eu fiz a aquisição a um preço promocional no submarino.com.br, avise seus leitores, está 31 e poco abracos

Show Saulo!
Vou avisar.
[]
Portinho

[…] livro “Quanto Custa Ficar Rico?” proponho uma ruptura com o padrão “americano” de tratar finanças pessoais. Quem já leu os […]

[…] “Quanto Custa Ficar Rico?” está no portal IG, na lista dos livros que ensinam o caminho para o sucesso […]

[…] mas essa última frase era o título original do meu segundo livro pela Campus-Elsevier, “Quanto Custa Ficar Rico?” que, apesar de ser bem menos badalado do que “O Mercado de Ações em 25 […]

[…] uma planilha, baseada nos ensinamentos do livro “Quanto Custa Ficar Rico?” que indica, de forma absolutamente precisa e matemática, qual o valor justo, do ponto de […]

Paulo,
Parabens pelo blog! Muito interativo!
Minha duvida diz respeito ao mercado imbiliario. Vendi um apt na Zona Sul do Rio de Janeiro em agosto de 2010. Havia comprado na planta em março de 2008 e seu preço de venda alcançou 182% do preço original. Achei que era a crista da onda e com a venda me livrei de pagamentos mensais de cerca de R$ 1400,00 com financiamento e do condominio de cerca de R$ 700,00. O fato é que investi o dinheiro e não comprei nada. Hoje esse mesmo apartamento pode ser vendido facilmente por cerca de 218% do valor original. Minha dúvida: Ainda há gorduras para aumento imobiliário? Achei que estava fazendo um grande negócio. Acho até que foi bom, mas poderia ser ainda melhor. Um abraço.

Oi Walid,
Desculpe a demora na resposta, estive viajando.
Esperar crescimento REAL de dois dígitos no longo prazo, para o mercado imobiliário, é otimismo demais. Entre 1994 e 2007 foi bastante ruim investir em imóveis.
Se sua idéia é ter um apto próprio, minha sugestão é que utilize as planilhas do livro (estão no blog) para calcular qual o valor máximo a pagar por um imóvel.
É uma lógica patrimonial bem simples, mas com cálculo complicado. A planilha indica, a partir do valor do aluguel, o valor máximo a pagar por um imóvel.
Dê uma lida, é bem simples.
[]
Portinho

Portinho,

A sua iniciativa é muito boa e só ajuda.
Realmente o dinheiro escorre pelas mãos. As planilhas disponibilizadas são claras e bem objetivas.
Vou comprar o livro já!
Parabéns

Oi Marcelo,
Agradeço pelas palavras de apoio.
Espero que goste do livro!
[]
Paulo Portinho

Portinho vou comprar seu livro pois me parece objetivo e de grande conhecimento. Tenho o objetivo de viver de renda, saque mensal derivada de aplicaçoes financeiras de baixo risco. Meta acumulativa de 1MM com renda mensal de 10k. Sei que os fundos cobram impostos de até 22,5% sobre o lucro do resgate o que nos come uma boa parte do rendimento. Temos a poupança isenta de impostos mas a rentabilidade é baixa. Vejo hoje o Credit Suisse e Citibank como ótimos gestores para essa quantia de 1MM e os rendimentos de renda fixa batem os 13% ano para os clientes prime mas o leão assusta para o resgate mensal. Resumindo, se tivesse 1MM hoje o que faria para garantir uma renda/mes de 10k? Forte abraço e sucesso!

Rodrigo,
Para proteger o patrimônio é necessário retirar somente o rendimento SUPERIOR à inflação, se estivermos falando de renda fixa.
Dessa forma, é muito difícil achar um rendimento superior a 5% ou 6% acima da inflação (já descontando os impostos)
Em bolsa as empresas os dividendos podem ser gastos integralmente, desde que o lucro cresça igual ou acima da inflação, o que é bem mais fácil e ocorreu com várias companhias.
No livro explico melhor isso e as planilhas gratuitas do blog ajudam a montar esse portfolio.

Vale cada centavo…

Muito obrigado Leonardo, pelas palavras generosas.

[]
Portinho

[…] Saraiva não está mais com o melhor preço para o “Quanto Custa Ficar Rico?“, agora são as Americanas.com que estão vendendo com mais de 30% de desconto: R$ 34,11 […]

[…] tiver interesse nos livros “O Mercado de Ações em 25 Episódios” e “Quanto Custa Ficar Rico?“, sugiro usar o http://www.buscape.com.br. Sempre há descontos de quase 40%. Já daria para comprar […]

[…] bem “Financeiramente inteligente” é aquele cuja posse, sob a ótica do livro “Quanto Custa Ficar Rico?”, não implica em perda patrimonial para o […]

Boa tarde Portinho, estive esse fim de semana em São Paulo no INI, gostei muito de suas colocções e comprei seu livro…estou com algumas duvidas sobre investimento, hj sou um pequeno investidor e coloco 300 ou pouco + ao mês e só compro PETR4 EM 6 MESES consegui comprar um lote 100..Hj tenho mil reais e não sei se continuo comprando as mesmas Ações.Pois como o Jovem no 2 congresso que fez aquela pergunta que colocava 100 reais por mês e no final do ano teria feito um desenvestimento ( Lembra?). Então fiquei pensando nisso pois fico meio perdido não sei se vou para um fundo de investimento ou um clube, etc.. ou mantenho esse aporte mensal na PETR4…Caso possa me orientar ou indicar alguém ou livros eu fico grato pois me indentifiquei bastante com a metodologia do INI…Obrigado e Parabéns pelo livro.

OI fabiano,
O horizonte do investidor de bolsa deve ser superior a 5 anos. Nenhum plano de médio prazo (como dar entrada numa casa ou comprar um carro) deve se utilizar da bolsa.
A idéia é continuar a fazer o que você faz, mas diversificar as empresas. É importante prosseguir no método INI, para saber avaliar os múltiplos e as perspectivas das empresas.
Se for utilizar fundos de ações, peça para ver o histórico dos últimos 4 ou 5 anos. Se a rentabilidade for próxima ou superior à da bolsa, o fundo deve ser bem gerido.
Se quiser ficar atrelado à bolsa, pode comprar BOVA11, mas com especial atenção para o IR.

[…] nosso livro “Quanto Custa Ficar Rico?” realmente […]

[…] excelente blog “Quero Ficar Rico” abriu um espaço para o livro “Quanto Custa Ficar Rico?” em suas […]

[…] livro “Quanto Custa Ficar Rico?” o imóvel próprio (de uso) não é classificado como “ativo de remuneração” […]

O Portinho mostra mais uma vez sua enorme capacidade como um pesquisador social no aspecto financeiro.Parabéns

Muito obrigado José.

EXCELENTE LITERATURA , POIS ASSOCIA A FILOSOFIA À PRÁTICA

Oi Cipriano.
Agradeço pelas generosas palavras.
Aproveito para lembrar que disponibilizei neste mesmo blog, planilhas financeiras baseadas no livro.
O download é gratuito.
Abraço


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  • Disclaimer

    Este blog é um ambiente privado para expor opiniões, estudos, reflexões e comentários sobre assuntos ligados a finanças, bolsa de valores, economia, política, música, humor e outros temas.

    Seus objetivos são educacionais ou recreativos, não configurando sob nenhuma hipótese recomendação de investimento.

    O investidor consciente deve tomar decisões com base em suas próprias crenças e premissas. Tudo que lê ou ouve pode ser levado em consideração, mas a decisão de investimento é sempre pessoal. Tanto na escolha de ações para carteira própria, quanto na escolha de gestores profissionais para terceirização da gestão.

    O Autor espera que os temas educacionais do blog possam ajudar no desenvolvimento e no entendimento das nuances do mercado de ações, mas reitera que a responsabilidade pela decisão de investimento é sempre do próprio investidor.

    Sejam bem vindos!

  • Paulo Portinho

    PAULO PORTINHO, engenheiro com mestrado em administração de empresas pela PUC-Rio, é autor do Manual Técnico sobre o Método INI de Investimento em Ações, do livro "O Mercado de Ações em 25 Episódios" e do livro "Quanto Custa Ficar Rico?", os dois últimos pela editora Campus Elsevier.

    Paulo atuou como professor na Pós-graduação de Gestão Social da Universidade Castelo Branco e na Pós-graduação oferecida pela ANBIMA de Capacitação para o Mercado Financeiro.

    Atuou como professor da área de finanças e marketing na Universidade Castelo Branco e no curso de formação de agentes autônomos do SINDICOR.

    Como executivo do Instituto Nacional de Investidores - INI (www.ini.org.br) entre 2003 e 2012, ministrou mais de 500 palestras e cursos sobre o mercado de ações, sendo responsável pelo desenvolvimento do curso sobre o Método INI de Investimento em Ações, conteúdo que havia chegado a mais de 15.000 investidores em todo o país, até o ano de 2012.

    Representou o INI nas reuniões conjuntas de conselho da Federação Mundial de Investidores (www.wfic.org) e da Euroshareholders (www.euroshareholders.org), organizações que congregam quase 1 milhão de investidores em 22 países.

    Atuou como articulista do Informativo do INI, do Blog do INI, da revista Razão de Investir, da revista Investmais, do Jornal Corporativo e do site acionista.com.br. Foi fonte regular para assuntos de educação financeira de veículos como Conta Corrente (Globo News), Infomoney, Programa Sem Censura, Folha de São Paulo, Jornal O Globo, entre outros.

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